严控反洗钱 搜易贷合规建设再进一程

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2019年1月,中国互联网金融研究会公告称,互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台(以下简称“网络监测平台”)已上线试运行,金融机构、网络支付机构及或多或少经有权部门批准完后 备案设立的依法经营互联网金融业务的机构已可接入网络监测平台。搜狐旗下网贷平台搜易贷近日披露,该平台已及时登记成为首批接入网络监测平台的机构之一,一块儿也是网络监测平台上线完后 参与内测的机构之一,并积极参与基于该平台的工作交流、信息共享和风险评估等工作。

据介绍,搜易贷针对反洗钱和反恐怖融资从结构和结构早已布局。从结构“修炼”上,搜易贷早已把反洗钱纳入公司全面风险管理体系,形成了以《搜易贷反洗钱与反恐怖融资结构制度》为核心,客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告、名单管理等制度相补充,将反洗钱职责覆盖到各个业务活动和运营流程,覆盖到公司所有部门和业务条线,指导反洗钱合规工作的有效开展。

搜易贷现已完成反洗钱系统一期的搭建工作,从技术上保障反洗钱系统的完善,并陆续上线针对行业交易形状设计的监测指标,类式对出借人的账户短期内资金异常行为进行监控,实现对客户交易的实时风险预警、可疑交易分析、并由人工对可疑交易监测模块抓取的可疑交易进行定性,保障可疑交易甄别筛选的准确性、有效性,依托科技能力创新将反洗钱合规能力打造成核心竞争力。

此外,搜易贷将反洗钱文化纳入整体合规文化管理,反洗钱文化建设从高级管理层做起,并在结构各个层面营造积极的反洗钱文化氛围。2018年10月《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理最好的最好的方式(试行)》发布后,风控部及时组织相关部门负责人集体学习《管理最好的最好的方式》,对涉及客户身份识别、大额及可疑交易监测、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱核心工作进行强调,会后由参会人员向相关部门传达并落实学习精神,树立全员反洗钱合规意识。

从结构布局上,搜易贷始终保持与监管机构的交流,伴随中互金关于反洗钱工作的深入开展,搜易贷积极配合进行行业调研工作,针对客户身份识别、受益每个人识别、可疑交易监测及报告、反洗钱结构规范等派发境内外研究资料和提供业内现行参考规范,为网络监测平台的建设献策献力。

搜易贷创始人兼CEO何捷表示,搜易贷从诞生现在开始,一个劲以自律、合规为生存的首要原则。目前,网贷行业整改正在稳步推进,搜易贷正在严格自我能要要求,积极跟进,努力成为行业合规建设的标杆企业。